首页 > 刑法罪名库 > 破坏金融管理秩序罪 > 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪
  • 什么是骗取贷款、票据承兑、金融票证罪

    骗取贷款、票据承兑、金融票证罪,是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。

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  • 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪构成要件

    1、主体要件

    本罪主体通常是贷款人,但若担保人、银行职员等帮助贷款人出谋划策,掩盖真相、提供虚假材料等的,也可能构成本罪的共犯。另根据《刑法》第一百七十五条之一第二款的规定,犯罪主体既可以是个人,也可以是单位。至于如何区分是单位犯罪还是个人犯罪。

    2、主观要件

    本罪主观上为故意,即积极采取欺骗手段,追求获得贷款归贷款人使用的目的。如果贷款人主观上有将贷款占为己有,不再归还的目的,则应当构成贷款诈骗罪。

    3、客观要件

    本罪客观方面表现为在向银行申办贷款的过程中采取了欺骗手段。只要行为人在申请贷款的过程中有虚构事实、掩盖真相的情节,或者在申请贷款过程中,提供了假证明、假材料,或者不如实填写贷款资金真实用途,以骗得贷款的顺利审批的,都属于“欺骗手段”。

    4、客体要件

    本罪客体是国家的金融管理秩序和银行或其他金融机构的贷款、票据承兑、信用证、保函等的安全。这里的“银行”,包括中国人民银行和各类商业银行。“其他金融机构”,是指除银行以外的各种开展金融业务的机构,如证券、保险、期货、外汇、融资租赁、信托投资公司等。这里的“安全”,是指骗贷行为使银行或其他金融机构的这些资产与正常贷款相比处于相对不安全状态,不利于银行的风险防范。

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  • 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪认定

    1、划清罪与非罪的界限。

    本罪的成立,要求必须是给银行或其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节,如果行为人的欺骗行为并未造成重大损失,也不具有其他严重情节的,则不构成犯罪。

    2、本罪为选择性罪名,包含了骗取贷款、票据承兑、金融票证三种行为。

    当行为人实施了其中一种行为时,即可构成犯罪;当行为人实施了其中两种以上的行为时,仍成立本罪一罪,不实行数罪并罚。

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  • 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪量刑标准

    1、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

    2、单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述规定处罚。

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  • 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪立案标准

    以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

    (一) 以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额在一百万元以上的;

    (二) 以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;

    (三) 虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;

    (四) 其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

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  • 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪法条及司法解释

    《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十七条 [骗取贷款、票据承兑、金融票证案(刑法第一百七十五条之一)]以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

    (一) 以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额在一百万元以上的;

    (二) 以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;

    (三) 虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;

    (四) 其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

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2025-02-04 00:37:40

老公生意失败欠下货款老婆要承担责任吗

最近回复:

通常来讲哈,要是老公做生意失败了,欠了货款,老婆一般是不用担责的。从法律角度来说,在夫妻关系存续期间的债务,一般能分成共同债务和个人债务这两类。像那种用于夫妻一起生活,像一起买东西、一起还房贷之类的,还有一起经营生意等所产生的债务,那老婆就得承担连带责任。可要是老公的债务是他自己个人的事儿,比如他自己去搞一些个人的投资,或者是没经过老婆同意就去搞经营活动欠的债,那老婆就不用担这个责。判断是不是共同债务,关键就在于看这个债务的用途到底跟夫妻共同生活或者共同经营有没有关系。要是老公的生意跟老婆一点儿关系都没有,而且那笔货款也没用到家庭的共同生活中去,那老婆就不用去承担还这笔货款的责任。不过,如果债权人能够拿出证据,证明这个债务确实是用于夫妻共同生活或者共同经营了,那老婆就有可能得承担连带清偿的责任。

2025-02-03 23:57:17

继父没结婚继子女有继承权吗

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通常来讲哈,要是继子女跟继父之间没形成抚养教育关系,那继子女就没有继承权。不过,要是继子女和继父形成了抚养教育关系,那继子女就跟婚生子女一样,享有同等的继承权。那啥叫形成抚养教育关系呢?一般得满足这些条件。就是继父得对继子女进行长时间的抚养,给他们教育,还得照料他们的生活,让继子女在经济方面、生活方面都对继父产生依赖,并且在精神上也能得到继父的关爱和照顾。要是继子女满足了上述这些条件,等继父去世之后,就可以按照法律规定去继承继父的遗产。要是继子女和继父之间的关系比较复杂,那最好还是去咨询专业的律师,这样能得到更准确的法律意见,可别因为不懂法律而耽误了自己的权益。

2025-02-03 23:52:47

家暴没证据起诉离婚可以判离吗

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要是只有关于家暴的说法,却没有任何证据的话,那在起诉离婚的时候,法院不一定就会同意离婚。法院判断离婚的标准,是夫妻之间的感情确实已经破裂。家暴虽然是能让夫妻感情破裂的一个重要方面,可要是缺少证据,法院就很难去确定家暴这件事到底存不存在。不过,如果有其他一些相关的证据,像去医院看病的记录,或者是证人说的话之类的,这些能间接地证明有家暴行为发生,并且把其他的因素都综合起来看,要是能判断出夫妻感情确实已经破裂了,那法院就有可能会判决离婚。在这种状况下,我建议你一定要尽量去收集证据。比如说可以拍摄下自己受伤的照片,把去医院看病的病历好好留存起来,还可以去寻找那些亲眼看到家暴过程的证人。这些证据会对你在离婚诉讼过程中更好地维护自己的权益有很大的帮助。

2025-02-03 16:56:18

股东认缴后是否还需要承担债务

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股东在完成认缴出资之后,通常就得在自己认缴的那个范围之内,去对公司的债务承担相应的责任。通常来讲,股东是以他所认缴的出资额作为限度,来对公司的债务负责的。要是公司的资产不够用来清偿债务,那债权人可不能直接就让股东去承担超出他认缴范围之外的债务哟。不过,在一些特定的情形当中,比如说股东出现了滥用公司法人独立地位以及股东有限责任,还有虚假出资、抽逃出资之类的行为,这时候股东就有可能需要对公司的债务承担连带的责任。所以,可不能一看到股东认缴了出资,就觉得他一定不需要承担债务,得根据具体的实际情况来进行判断。要是对具体的法律问题有疑惑,还是建议去咨询专业的律师,这样才能获得准确的法律意见。

2025-02-03 16:38:11

老婆出轨离婚12孩子的证词能不能做为法律证据

最近回复:

你好,证人证言可以成为证据

2025-02-03 16:04:39

老婆出轨离婚聊天记录能不能算证据

最近回复:

您好,聊天记录可以成为证据

2025-02-03 14:25:08

请问,父母的拆迁房子女继承是属于个人财产吗?

最近回复:

请详细描述您的情况便于分析

2025-02-03 02:24:27

婚后男方信用卡女方需要承担吗

最近回复:

通常来讲哈,婚后要是男方的信用卡债务是用在家庭一起生活方面的话,那女方就得承担这份债务啦。要是这债务只是男方自己拿去消费啦,或者是用于一些跟家庭共同生活没啥关系的事儿,那女方一般就不用承担啦。从法律的层面来说呢,在夫妻关系还在存续的这段时间里的债务呀,除了特别明确约定是个人债务的那种情况外,一般都是按照夫妻共同债务来处理的哦。不过呢,如果有足够的证据能够证明这个债务压根儿就没用于家庭共同生活,那女方就可以跟债权人讲啦,说这个债务不属于夫妻共同债务,这样一来呢,女方就不用承担还款的责任啦。总之呢,得依据具体债务的用途之类的这些因素呀,去判断女方到底需不需要承担男方的信用卡债务呢。要是债务确实是用于家庭生活的,那女方就得负责;要是跟家庭生活没啥关系,那女方通常就不用管啦。

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