一、什么行为是参与洗钱的人
参与洗钱的人一般具备以下行为特征。
其一，提供资金账户，也就是为犯罪所得及其收益提供用于存储和转移的账户。
其二，帮忙把财产转化为现金、金融票据或有价证券，像把走私得来的珠宝等贵重物品转化成银行存款等形式。
其三，借助转账或其他结算方式协助资金转移，其中包括利用复杂的银行转账体系在不同账户间转移非法资金。
其四，协助把资金汇往境外，以此逃避国内的监管。
另外，通过其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，例如虚构交易来掩盖非法资金的来源等行为的人，都有可能被认定为参与洗钱的人。
这些行为均是我国反洗钱相关法律法规所不允许的。
二、什么行为是参与洗钱的
参与洗钱的行为形式多样。
其一，为他人提供资金账户，像自己的银行账户、证券账户等，用于非法资金的转移、藏匿等，这属于典型行为。
其二，协助把财产转化为现金、金融票据、有价证券等，例如把非法得来的房产变现并隐瞒资金来源。
其三，借助转账或其他结算方式来协助资金转移，在此过程中常常有意模糊资金的真实来源与去向。
其四，以其他方式来掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，比如利用空壳公司虚构交易以使黑钱合法化等。
倘若发现身边有类似可疑行为，应当及时向相关部门举报，以防自身卷入洗钱相关的违法犯罪活动之中。
三、什么行为是洗钱的
洗钱是把非法所得转变为合法的行为。
常见的洗钱行为如下：
其一，借助金融机构来洗钱。
像把贩毒、走私等犯罪所得存入银行账户，接着通过复杂交易，像编造贸易背景进行跨境转账、频繁进行小额存款和取款操作，以此模糊资金的来源。
其二，通过投资合法生意来掩盖非法资金。
利用非法资金投资开办餐馆、娱乐场所等看似合法的企业，然后通过虚报进出口货物价格、虚增经营成本等方式，把非法资金混入企业的正常收入中，使其合法化。
其三，利用非正规金融体系洗钱。
比如地下钱庄，把非法资金交给地下钱庄，再由地下钱庄以看似合法的交易形式把等额资金存入指定账户。
要注意，洗钱属于严重的违法犯罪行为，我国有严格的法律法规来打击洗钱活动。
当我们明晰了什么行为是参与洗钱的人后，还需关注一些与之紧密相关的情况。比如，一些看似普通的金融交易行为，可能隐藏着洗钱的风险。像通过复杂的跨国转账，将非法所得伪装成正常的贸易资金流动，或者利用虚拟货币等新兴金融工具进行洗钱操作，都需要我们格外警惕。另外，洗钱行为往往伴随着掩饰犯罪所得来源和性质的企图。倘若你对某些金融交易行为是否涉及洗钱存在疑问，或者想了解如何识别和防范洗钱风险，点击网页底部的“立即咨询”按钮，专业人员会为你详细解答。
