犯集资诈骗罪的，数额较大的处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者情节严重的，处5年以上l0年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;犯集资诈骗罪，数额特别巨大或者情节特别严重的，处l0年以上有期徒刑、无期徒刑，并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产。
我国刑法第193条规定了贷款诈骗罪，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪。法定的行为方式包括：(一)编造引进资金、项目等虚假理由的。
根据司法实践，具有下列情形之一的，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚：个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上的（1）个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的；（2）单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。
上海靖霖（北京）律师事务所
刘兆杰律师，同济大学刑法学法律硕士。曾处理百余件刑事案件，多次为委托人成功争取到取保候审、监视居住，成功为经济类犯罪嫌疑人减少犯罪金额。在金融领域拥有深厚的背景，曾在多家全球500强知名险企等金融机构任职，积累了近十年的业内经验。在金融机构任职期间，通过详尽分析各类案件资料，精准制定调查方向，成功甄别多起保险欺诈与诈骗案件。随着当前社会对多领域综合人才得需求增加，从深耕多年的金融犯罪领域，凭借积累的案件经验、交叉领域的重叠以及监管资源延伸至综合领域，成功转型为刑事辩护律师。专注于金融犯罪领域并综合发展，多次为当事人提供高效辩护，并为受害者提出精准的刑事控告，赢得了业界和客户的广泛认可。 主要服务领域：刑事辩护、合同纠纷、保险赔偿纠纷。 （部分案例） 1.某软件科技公司与某国有公司技术服合同仲裁案，为其挽回近二百余万经济损失； 2.纪某某赡养费纠纷一案，为其争取到最大的合法权益； 3.张某某涉嫌制作、贩卖、传播淫秽物品牟利罪案，为张某某提供刑事辩护并成功为其取保候审； 4.魏某涉嫌强奸罪案，为魏某提供刑事辩护并成功为其取保候审； 5.廖某某犯非法吸收公众存款罪案，为廖某某提供刑事辩护，法院认可并采纳其辩护意见，最终从轻量刑； 6.L某国家赔偿案，为L先生争取到百万元国家赔偿款。
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仅转账记录不能决定性地对诈骗案件立案侦查，转账原因多样，如借贷、偿债、买卖等。但转账过程若伴有明显欺诈特征，如对方编造不实陈述、隐瞒真相，导致当事人因误解而转账，且涉及资金数额较大，这种情况就可能被认定为诈骗行为，进而启动立案程序做进一步调查处理。
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诈骗案调查中，重要证据有被害者对受骗经过与损失的详述；合约、借据、银行转账记录等书面资料；证实犯罪嫌疑人欺诈行为的证人证言；犯罪嫌疑人的自我供述与辩护观点。此外，微信聊天记录等电子数据以及各类电子邮件，也可能成为揭露案件真相的关键证据。
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集资诈骗案件刑事责任判定依犯罪情节严重性。一般涉案金额较大，处三至七年有期徒刑并处罚金；金额巨大或情节严重，处七年以上有期徒刑甚至无期徒刑，并处相应罚金或没收财产。单位犯罪的，对单位判处罚金，对直接负责的主管人员和其他责任人，依上述规定处罚。
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涉及六十五万元人民币的诈骗案件，能否判缓刑需综合评估。此金额属“数额特别巨大”，通常判缓刑可能性低。但如果被告主动投案自首、有立功表现、积极退赃且获受害人谅解等，这些从轻或减轻处罚的依据，会在一定程度上增加判缓刑的可能性。
