犯集资诈骗罪的，数额较大的处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者情节严重的，处5年以上l0年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;犯集资诈骗罪，数额特别巨大或者情节特别严重的，处l0年以上有期徒刑、无期徒刑，并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产。
我国刑法第193条规定了贷款诈骗罪，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪。法定的行为方式包括：(一)编造引进资金、项目等虚假理由的。
根据司法实践，具有下列情形之一的，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚：个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上的（1）个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的；（2）单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。
北京市盈科律师事务所
现为北京市盈科律师事务所权益合伙人，盈科刑民交叉法律事务部北京分中心主任，盈科北京经济犯罪法律事务部执行主任，“北京刑事辩护律师网”团队主任，中华全国律师协会会员，北京市律师协会会员。 曾受聘担任中国政法大学研究生院模拟法庭专家评委、中央人民广播电台客座法律讲师。 担任中央电视台《我是大律师》栏目首批嘉宾律师。
咨询该律师
1445人阅读
在不知情下被他人利用参与洗黑钱活动，一般不会被判定犯罪判刑。刑法中构成洗钱罪需主观故意，即明知是特定犯罪所得及其收益仍实施掩饰、隐瞒来源和性质等行为。若司法机关怀疑参与洗黑钱，需积极配合调查，提供如交易背景、人员关系、自身经济活动轨迹等证明不知情的证据。
1703人阅读
在毫不知情下帮人转账通常不构成诈骗罪，因诈骗罪判定主观方面须有诈骗故意，不知情则缺少这一主观要件。但这不意味着无法律风险，若涉及诈骗案会被司法机关调查，要积极配合提供信息。若违反金融管理规定，如异常操作，可能面临银行处罚或行政监管措施，所以不能掉以轻心。
1304人阅读
在自身不知情下帮他人转账涉及诈骗被拘留有多种情形。行政拘留不超15日，合并处罚最长20日；刑事拘留最长37天（含公安侦查30天与检察院审查批捕7天）。若37天内批捕则继续羁押诉讼，若确实不知情不构成犯罪应解除拘留，被拘留时可积极配合提供不知情证据。
1667人阅读
录音对方承认诈骗通常可作证据，但需满足特定条件，如足够清晰完整、能体现对方承认诈骗内容，才具法律证明力。不过仅靠录音往往无法认定诈骗，还需结合交易凭证、证人证言等形成完整证据链。同时要注意录音获取方式的合法性，因其有局限性，需综合多因素判断其在案件中的作用。
