犯集资诈骗罪的，数额较大的处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者情节严重的，处5年以上l0年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;犯集资诈骗罪，数额特别巨大或者情节特别严重的，处l0年以上有期徒刑、无期徒刑，并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产。
我国刑法第193条规定了贷款诈骗罪，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪。法定的行为方式包括：(一)编造引进资金、项目等虚假理由的。
根据司法实践，具有下列情形之一的，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚：个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上的（1）个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的；（2）单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。
上海靖霖（北京）律师事务所
刘兆杰律师，同济大学刑法学法律硕士。曾处理百余件刑事案件，多次为委托人成功争取到取保候审、监视居住，成功为经济类犯罪嫌疑人减少犯罪金额。在金融领域拥有深厚的背景，曾在多家全球500强知名险企等金融机构任职，积累了近十年的业内经验。在金融机构任职期间，通过详尽分析各类案件资料，精准制定调查方向，成功甄别多起保险欺诈与诈骗案件。随着当前社会对多领域综合人才得需求增加，从深耕多年的金融犯罪领域，凭借积累的案件经验、交叉领域的重叠以及监管资源延伸至综合领域，成功转型为刑事辩护律师。专注于金融犯罪领域并综合发展，多次为当事人提供高效辩护，并为受害者提出精准的刑事控告，赢得了业界和客户的广泛认可。 主要服务领域：刑事辩护、合同纠纷、保险赔偿纠纷。 （部分案例） 1.某软件科技公司与某国有公司技术服合同仲裁案，为其挽回近二百余万经济损失； 2.纪某某赡养费纠纷一案，为其争取到最大的合法权益； 3.张某某涉嫌制作、贩卖、传播淫秽物品牟利罪案，为张某某提供刑事辩护并成功为其取保候审； 4.魏某涉嫌强奸罪案，为魏某提供刑事辩护并成功为其取保候审； 5.廖某某犯非法吸收公众存款罪案，为廖某某提供刑事辩护，法院认可并采纳其辩护意见，最终从轻量刑； 6.L某国家赔偿案，为L先生争取到百万元国家赔偿款。
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通过编造不存在的担保或项目、提交虚假财务或合同信息以及利用虚假产权证明超额担保等手段，诈骗贷款犯罪者会误导金融机构，非法获取贷款，给金融机构造成巨大损失。这是一种严重的违法行为，必须受到法律的制裁。
信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。该罪主要有以下四种类型： 1.用虚假的身份证明骗领信用卡后使用，这种行为是违法的； 2.使用作废的信用卡进行诈骗，包括过期的信用卡和挂失的信用卡； 3.冒用他人信用卡，这里的他人包括亲友和陌生人； 4.恶意透支，即超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 这些行为都会构成信用卡诈骗罪，大家要注意遵守信用卡使用规定，以免给自己带来不必要的麻烦。
在合同诈骗罪中，一些较为常见的情况包括但不限于：以虚构事实或者掩盖真相的方式，比如虚假装扮成合法的法人实体、伪造相关的合同文书；通过没有实际履行能力的手段来诱导他人签订合同；在骗取了预付款、定金或者货物之后选择逃避责任；以及利用合同进行其他形式的欺诈活动，例如恶意拖欠债务、转移财产等等。所有这些行为的目的都是为了非法占有对方的财物，并且其涉及的金额通常较大。
在集资诈骗案件中，如果犯罪嫌疑人通过非法手段获取并掌控了受害人的财产，那么他必须承担相应的法律责任。具体来说，他需要被要求追回财产或者强制退款。如果犯罪嫌疑人将集资款用于购买奢侈品、豪车或房产等非必需物品，那么这些资产都属于非法占有，会受到法律的制裁。此外，如果犯罪嫌疑人将非法所得转移给他人，而接收人明知这些资金的来源是非法的，那么这些资金也需要被追缴。
在涉及到信用卡诈骗案件审理过程中，常见的犯罪行为主要包含以下几种类型：首先，利用自制或篡改过的信用卡进行欺诈交易；其次，利用他人拥有合法权限的信用卡进行不正当的操作；再者，借助已被废弃的信用卡实施诈骗行为。第二种情况是指被告明知道这张信用卡是伪造的，却仍然持有、运输，或者明知是他人的信用卡信息资料，却通过非法手段获取、持有、销售。
