犯集资诈骗罪的，数额较大的处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者情节严重的，处5年以上l0年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;犯集资诈骗罪，数额特别巨大或者情节特别严重的，处l0年以上有期徒刑、无期徒刑，并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产。
我国刑法第193条规定了贷款诈骗罪，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪。法定的行为方式包括：(一)编造引进资金、项目等虚假理由的。
根据司法实践，具有下列情形之一的，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚：个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上的（1）个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的；（2）单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。
上海市建纬律师事务所
李阳律师，现执业于上海市建纬律师事务所，是理论与实战相结合的实战派律师。 渡人如渡己，渡己亦渡人。耐心、细心、用心的去办理每一个案件，精准的把握当事人的需求，最大限度的维护其合法权益，这是李阳律师的执业理念。李阳律师常说，律师不应是完全的利益诉求者，而应当是社会道德的守护者，公平正义的建设者。 执业以来，李阳律师专注于刑事辩护、婚姻家庭、合同债权以及公司诉讼，担任多家企业的常年法律顾问。因专业、诚信的服务，赢得了众多朋友、客户的赞誉和好评。
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金融诈骗的立案周期一般为多久1、在接收到受害者的报警求助信息后，警方通常会在七天内作出是否立案的决策，但这并非绝对规定，最长期限可以延长至最多六十个工作日；2、当受害者察觉自身遭遇了欺诈行为时，应当立即向当地所属的公安部门进行举报投诉；3、一旦您按照规定提交了报案申请以及相关的材料，包括但不限于聊天记录、转账记录等关键证据，公安部门一经判定涉嫌存在诈骗犯罪嫌疑，便将启动立案程序进行调查处理。
诈骗财物达到三千元才会达到立案标准。如果诈骗公私财物价值三千元至一万元以上，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。如果是诈骗公私财物价值三万元至十万元以上的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
中国法律要求公安机构必须有确凿证据支持才能立案，这包括明确的犯罪事实和嫌疑人责任。仅凭转账记录不足以构成明确无误的犯罪证据，除非该行为已构成诈骗等可明确界定的罪行，并发生在公安管辖范围内。因此，只有当转账记录与其他证据相结合，才能推动立案程序的进行。
具体流程是：一、公安机关进行侦查，证据充分的情况下，由承办单位填写《呈请拘留报告书》。二、由县级以上公安机关负责人批准签发《拘留证》。三、由提请批准拘留的单位负责抓人。
金融诈骗罪以非法占有为目的，通过欺诈手法损害公众或个人财产及金融机构利益。法律界规定，一旦诈骗金额达到三千元人民币以上，即触达刑事立案标准，将依法进行侦查，其行为严重扰乱金融市场秩序，构成犯罪。
