判断是否构成洗钱行为,可从以下方面来考量。
从行为主体方面来看,是否知晓是犯罪所得及其产生的收益。就像清楚某笔资金是通过贩毒、走私等犯罪活动获取的钱财那样。
从行为方式角度而言,是否通过特定手段来掩饰、隐瞒其来源和性质。常见的有把非法资金存入金融机构、进行投资或者让其上市流通等复杂的金融操作;还有通过将资金流与合法生意混合等手段。
再看资金流向,要是资金流转出现异常,比如在短时间内大量资金分散转出、频繁跨境转移且无法说明合理用途等情况,也有涉嫌洗钱的可能。
一旦发现存在上述可疑情况,金融机构等相关主体有责任进行可疑交易报告,最终由司法机关依照法律规定和证据来判定是否构成洗钱罪等相关违法犯罪行为。