中国政法大学硕士,江苏苏信律师事务所高级合伙人,具有证券从业资格,企业高级法律顾问,企业合规师,累计为多个国企代理案件数十亿
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法律分析:
(1)若明知是诈骗赃款还提供银行卡协助接收、转移,符合掩饰、隐瞒犯罪所得罪构成要件。此罪旨在打击对犯罪所得及收益的掩饰隐瞒行为,保护司法秩序和公私财产权益。
(2)不知情时,赃款同样会被依法追缴。公安机关有权力和职责对违法资金进行查处,冻结银行卡展开调查。配合调查是公民法定义务,如实说明情况有助于查明真相。若不能证明资金合法来源,资金将被划扣退还被害人。
提醒:
发现可疑资金进账户,务必第一时间联系银行并向公安机关报告,避免卷入法律纠纷。
如果诈骗赃款打入卡里,会有严重影响。明知是赃款还提供银行卡协助,涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪,将面临刑事处罚。不知情的情况下,赃款会被依法追缴,银行卡会被冻结调查,要配合并说明款项接收情况,无法证明资金合法来源,卡内资金可能被划扣退还被害人。
为避免风险,应采取以下措施:
1.日常要妥善保管个人银行卡,不随意借给他人使用,从源头降低风险。
2.一旦发现可疑资金进入账户,第一时间联系银行,说明情况并申请采取临时措施,防止资金异常流动。
3.及时向公安机关报告,主动配合调查,如实提供所有相关信息,积极证明资金来源,最大程度维护自身权益。
结论:
若诈骗赃款打入卡里,明知是赃款协助接收转移涉嫌犯罪,不知情也会面临银行卡被冻结调查、资金被追缴划扣等后果,需及时报告避免风险。
法律解析:
根据法律规定,明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移等掩饰、隐瞒行为,构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。要是知道是诈骗赃款还提供银行卡协助接收转移,就会触犯此罪,情节严重会被刑事处罚。就算不知情,公安机关侦查发现款项违法,会冻结银行卡调查,个人有配合义务。若不能证明资金合法,卡内资金会被划扣退还被害人。所以,当发现可疑资金进入账户,要赶紧联系银行并向公安机关报告。要是大家在这方面有任何疑惑,或者遇到类似情况拿不准如何处理,欢迎随时向专业法律人士咨询,以便更好地维护自身合法权益。
(一)保持警惕,日常注意保护个人信息,不随意将银行卡提供给他人使用,从源头降低风险。
(二)定期查看银行卡交易记录,以便尽早发现异常资金流入。
(三)如果怀疑有可疑资金进入账户,立即联系开户银行,要求采取临时措施,如冻结账户等。同时迅速向公安机关报案,并积极配合调查,如实提供相关信息。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定,明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。
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