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我在企业号办理贷款,下款前让我刷银行流水,这样行为是不是骗子。?

ask****398 安徽-合肥 公司经营纠纷咨询 2024.07.14 17:39:20 403人阅读

我在企业号办理贷款,下款前让我刷银行流水,这样行为是不是骗子。

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企业号是指?拉流水是为了看征信吧,都准备放款了才拉?

2024-07-14 17:42:33 回复
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18815696695 (咨询请说明来自律图)
地区:安徽-合肥 咨询解答:2621条

你好,可能遭遇诈骗,请谨慎处理

2024-07-14 17:45:30 回复

犯法。刷流水,换种说法是洗钱行为,洗钱行为是犯法的。
根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定:洗钱罪,是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。

赌博刷流水是过不断低存取金额,以获得虚假的账面资金流量。看你的流水是为了看你的收支情况,依次来评估你是否有偿还能力,赌博是违法的,已经构成了赌博罪。根据《刑法》第三百零三条 以营利为目的,聚众赌博或者以赌博为业的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金。
开设赌场的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

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