中国政法大学硕士,江苏苏信律师事务所高级合伙人,具有证券从业资格,企业高级法律顾问,企业合规师,累计为多个国企代理案件数十亿
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解析:
帮忙者涉嫌进行银行卡洗钱操作时,可能会触及洗钱罪,从而面临十年以下有期徒刑以及相应的罚款审判。
然而,需要注意的是,并非所有涉及银行卡洗钱操作的行为都会面临定罪惩罚,仅当利用银行卡高频度进行洗钱、且涉及到较大的涉案金额,达到洗钱罪所设定的标准才可能接受量刑制裁。
具体而言,依据犯罪情节轻重,可区分为两种类型:
第一类是情节较轻的,这类罪犯将面临五年以下有期徒刑惩罚,与此同时还要支付洗钱金额的5%至20%作为罚款。
而对于情节较为严重的,则需承受五年至十年不等的有期徒刑惩罚,另外还需要支付这些年间洗钱金额的5%至20%作为罚款。
了解这一法律规定后,下列内容将为您详细解读何种情况下会追究当事人的责任及提供清晰的法律标准:
首先,应予明确的是,如果知情不报地参与了毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等违法活动的收益及其带来的收益,那么,为了掩盖或隐瞒这些犯罪收益的真实来源和性质,以下任何一种行为的存在都必须受到惩罚:
提供资金账户、协助把财产转变为现金、金融票据、有价证券、通过转账或是其他形式的结算来帮助实现资金的转移、协助将资金转移到国外、以及用其它手段来掩饰、假装犯罪收益及其来源和性质的真实性。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》
第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
在为他人处理银行账户交易记录的过程中,如果涉及违法行为,那么就可能触及洗钱罪。
根据法律规定,此类犯罪可能会导致最高不超过10年的有期徒刑以及相应罚金的惩罚。
然而需要注意的是,并非所有涉及银行卡操作的案件都将受到刑事审判。只有在特定的情况下,如大量交易记录的频繁出现以及所涉金额较大的情况下,才可能构成洗钱罪,并面临适用量刑的风险。
首先,对于情节较为轻微的案例,被告人可能会被判处5年以下有期徒刑,同时还必须支付洗钱数额的5%至20%作为罚款。
其次,当情节较重时,则将可能被判处5年至10年的有期徒刑,并按照洗钱数额的同样比例支付罚款。
此外,如果明知交易所得属于毒品犯罪、黑恶势力参与的犯罪活动、恐怖主义活动、走私非法物品等收益,或金融诈骗等破坏金融管理秩序的犯罪行为收益,并且为了掩盖和隐藏这些财物的来源和所有权,采取了任何形式的行为来达到这种目的,那么,无论情节轻重,都应当予以没收,并处五年以下有期徒刑或拘留,同时附加洗钱数额的百分之五以上百分之二十以下的罚款。而且,如果情节特别严重的话,将会被执行5年以上至10年以下的有期徒刑,并按照洗钱数额的同样比例支付罚款。
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