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如何认定信用卡诈骗恶意透支的情况

王* 广东-汕头 金融诈骗辩护咨询 2023.02.13 08:39:16 398人阅读

如何认定信用卡诈骗恶意透支的情况

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1、根据我国刑法规定,信用卡恶意透支是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的行为。
2、法律规定
《刑法》第一百九十六条规定:有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的
(二)使用作废的信用卡的
(三)冒用他人信用卡的
(四)恶意透支的。

2023-02-13 08:40:16 回复
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知识科普 律师解析
  • 认定恶意透支的情形不包括几种

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    专业解答恶意透支是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。恶意透支主要包括以下几种情况:1.明知没有还款能力却大量透支,导致无法偿还;2.无节制地消费和透支资金,导致无法按时归还;3.透支后逃逸或更改联系方式,躲避银行催收;4.抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避债务;5.使用透支款进行违法活动;6.其他非法占有资金而拒绝归还的行为。

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