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有关非法集资银行的相关政策和条款有哪些?

唐** 江苏-徐州 刑事犯罪辩护咨询 2017.07.22 17:50:05 1046人阅读

你好,最近在了解一些有关非法集资的相关问题,请问一下如果是非法集资银行的相关政策有哪些,怎么样处理?

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非法集资严重干扰正常经济秩序,损害受骗参与者的利益,影响社会稳定与和谐。对银行来讲,非法集资的危害性也很大。一是反映出银行经营中存在着合规风险。银行一旦涉及非法集资活动,必然是因为在内部控制、操作管理或者外部防范方面存在薄弱环节,按照“海恩法则”,这反映出银行经营中存在较大的合规风险。二是诱发员工的道德风险。相关案例证明,银行被牵扯非法集资多数是员工经受不住利益诱惑而参与,说明银行在对员工的道德教育和行为管控方面有缺失。三是带来声誉风险。非法集资对银行最大的危害是声誉风险,特别是对中小银行来讲,因声誉风险造成的影响短期内难以完全消除,不仅影响近期业务,还会影响长期发展。四是银行因内部管控不严或违规经营等被牵扯非法集资活动,会导致监管处罚。五是会给银行信贷资金带来风险和损失,同时涉及信贷的非法集资资金也会对银行债权带来冲击,银行如果被法院认定涉及非法集资活动,则会因经济赔偿而形成损失。
  商业银行要有效防范和打击非法集资,首先要认清非法集资与银行的关联环节,针对其特点,有的放矢地做好防控。
以上是有关非法集资银行的相关意见。

2017-07-22 18:00:05 回复
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虽然各银行业机构都建立了各自的资金账户监测系统,但只能监测客户在本行的交易情况,非法集资组织者利用银行跨行监测系统的局限,通过在多家银行设立账户、划转资金的方式规避资金监管。因此,应加强在整个银行系统内非法集资动向的全面检测和分析。以上是有关非法集资银行的相关意见。

2017-07-22 17:51:05 回复

您好,针对您的问题解答如下, 我国出台了对经济犯罪进行办理的法律规定,而该规定包括非法集资处理的规定,于2021年1月1日开始实施。 《最高人民检察院公安部关于公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》 第三十八条 公安机关办理非法集资、以及利用通讯工具、互联网等技术手段实施的经济犯罪案件,确因客观条件的限制无法逐一收集被害人陈述、证人证言等相关证据的,可以结合已收集的言词证据和依法收集并查证属实的物证、书证、视听资料、电子数据等实物证据,综合认定涉案人员人数和涉案资金数额等犯罪事实,做到证据确实、充分。 第七十八条 本规定所称的“涉众型经济犯罪案件”,是指基于同一法律事实、利益受损人数众多、可能影响社会秩序稳定的经济犯罪案件,包括但不限于非法吸收公众存款,集资诈骗,组织、领导活动,擅自设立金融机构,擅自发行股票、公司企业债券等犯罪。

新政策出台非法集资判刑,钱由地方政府组织协调给客户,客户受到的损失,由参与者自行承担,因此可以向法院提起民事诉讼追讨

您好,针对您的问题解答如下, 我国出台了对经济犯罪进行办理的法律规定,而该规定包括非法集资处理的规定,于2021年1月1日开始实施。 《最高人民检察院公安部关于公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》 第三十八条 公安机关办理非法集资、以及利用通讯工具、互联网等技术手段实施的经济犯罪案件,确因客观条件的限制无法逐一收集被害人陈述、证人证言等相关证据的,可以结合已收集的言词证据和依法收集并查证属实的物证、书证、视听资料、电子数据等实物证据,综合认定涉案人员人数和涉案资金数额等犯罪事实,做到证据确实、充分。 第七十八条 本规定所称的“涉众型经济犯罪案件”,是指基于同一法律事实、利益受损人数众多、可能影响社会秩序稳定的经济犯罪案件,包括但不限于非法吸收公众存款,集资诈骗,组织、领导活动,擅自设立金融机构,擅自发行股票、公司企业债券等犯罪。

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