中国政法大学硕士,江苏苏信律师事务所高级合伙人,具有证券从业资格,企业高级法律顾问,企业合规师,累计为多个国企代理案件数十亿
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你好,我是一名普通打工仔,最近手上有点外汇,我想咨询一下在我国法律规定中帮别人换外汇犯法吗?
根据外管局最新规定:
① 5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构。
② 个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞
③ 同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况,将被界定为各人分拆结售汇行为,也就是俗称的“蚂蚁搬家”,一律进入黑名单,违规者将被剥夺两年合计10万美元的换汇额度。
购汇或外汇提现的法规其实是非常严格的,那我们需要去国外购物的时候怎么办?其实,如果直接在境外刷信用卡消费,回到国内再用人民币还款,是一种比较便捷的方法。
研究了我国的货币法规,我认为帮别人换外汇犯法吗这个问题很有意义。
在个人手里兑换外汇不合法,属于洗钱活动。
由于受外汇管理的特殊规定,居民兑换外币须到国家外汇管理局批准从事外汇兑换的银行或指定外汇兑换点,否则都属于非法换取外汇行为,如果查获会没收相关款项并处以罚款。个人非法汇兑累计相当于20万美元以上金额将被追究刑责,可处以三年以下有期徒刑。
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